JVSpin KYC va AML siyosati

JVSpin foydalanuvchi shaxsini tekshirish, firibgarlikning oldini olish va moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashish uchun KYC va AML tamoyillarini qoʻllaydi. Ushbu chora-tadbirlar quyidagi kafolatlarni taʼminlaydi:

• adolatli oʻyin shartlarining saqlanishi;
• foydalanuvchi xavfsizligining taʼminlanishi;
• platforma faoliyatida shaffoflikning saqlanishi;
• Oʻzbekiston Respublikasi qonunchiligi va meʼyoriy talablarga muvofiqlik.

Platformada roʻyxatdan oʻtgan har bir foydalanuvchi shaxsni tasdiqlash jarayonidan oʻtishi shart. Tekshiruv doirasida quyidagi hujjat turlari soʻralishi mumkin:

• davlat tomonidan berilgan, fotosurat ilova qilingan shaxsni tasdiqlovchi hujjat;
• yashash manzilini tasdiqlovchi hujjat;
• toʻlov vositasiga egalik huquqini tasdiqlovchi maʼlumot.

JVSpin pul yuvish va boshqa noqonuniy harakatlarning oldini olish uchun bir qator nazorat mexanizmlarini joriy etadi. Hisobni himoya qilish tizimi quyidagi elementlarni oʻz ichiga oladi:

• hisob faoliyati va tranzaksiyalarni muntazam kuzatib borish;
• shubhali harakatlarni aniqlash uchun avtomatlashtirilgan tizimlardan foydalanish;
• yuqori xavf darajasiga ega holatlarda qoʻshimcha tekshiruv oʻtkazish;
• yirik yoki odatdan tashqari pul oʻtkazmalarini koʻrib chiqish;
• foydalanuvchilar uchun xavf darajasini baholash tizimidan foydalanish;
• sanksiyalar roʻyxatlari va siyosiy taʼsirga ega shaxslar boʻyicha tekshiruv oʻtkazish;
• zarur hollarda vakolatli davlat organlariga xabar berish majburiyatini bajarish.

KYC va AML talablarini qoʻllab-quvvatlash maqsadida platformada bir qator cheklovlar amal qiladi. Quyidagi harakatlar qatʼiy taqiqlanadi:

• bir nechta hisob qaydnomasini yaratish;
• soxta yoki oʻgʻirlangan hujjatlardan foydalanish;
• pul yuvishga urinish;
• platforma tizimini manipulyatsiya qilishga urinish;
• hisob qaydnomasiga kirish huquqini uchinchi shaxslarga berish yoki sotish;
• oʻziga tegishli boʻlmagan toʻlov vositalaridan foydalanish;
• shaxsiy maʼlumotlarni notoʻgʻri koʻrsatish.

Siyosat talablarining buzilishi aniqlangan taqdirda platforma tomonidan tegishli choralar koʻriladi. Qoidabuzarlik aniqlangan holatlarda quyidagi choralar qoʻllanilishi mumkin: hisob qaydnomasini vaqtincha yoki butunlay bloklash, shubhali faoliyat bilan bogʻliq mablagʻlarni muzlatish yoki musodara qilish, garovlar yoki yutuqlarni bekor qilish, zarur hollarda vakolatli organlarga xabar berish.

Har bir hisob egasi roʻyxatdan oʻtish jarayonida aniq va dolzarb shaxsiy maʼlumotlarni taqdim etishi lozim. Identifikatsiya jarayonini belgilangan muddatlarda yakunlash hamda qoʻshimcha hujjatlar talab qilinganda ularni oʻz vaqtida taqdim etish foydalanuvchining mas’uliyati hisoblanadi. Toʻlov amallarini faqat oʻziga tegishli boʻlgan toʻlov vositalari orqali amalga oshirish talab etiladi. Shubhali faoliyat kuzatilgan taqdirda, foydalanuvchi bu haqda platforma qoʻllab-quvvatlash xizmatiga darhol xabar berishi kerak. Ushbu talablarga rioya qilish javobgarli oʻyin muhitini saqlashga xizmat qiladi.

JVSpin foydalanuvchilarni himoya qilish va xavfsiz muhitni saqlab qolish uchun adolatli o’yin va shaffoflik tamoyillariga amal qiladi. Ushbu tamoyillar quyidagilarni o’z ichiga oladi:

• KYC va AML standartlariga muvofiqlikni ta’minlash;
• shaxsiy ma’lumotlarning maxfiyligi va himoyasini saqlash;
• shubhali faoliyatni aniqlash uchun doimiy kuzatuvni amalga oshirish;
• manipulyatsiya va halol bo’lmagan xatti-harakatlarning oldini olish;
• xavfsizlik masalalari bo’yicha foydalanuvchilarga yordam ko’rsatish;
• platforma va foydalanuvchi o’rtasida o’zaro mas’uliyatni taqsimlash;
• barcha foydalanuvchilar uchun teng shart-sharoitlarni ta’minlash.